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日期:2020-06-27 浏览:

基金分类说明

一、股票型基金

百分之八十以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。股票基金凭据主动、被动操纵方法,特定行业、特点主题与份额分级等维度分为尺度股票型基金、行业主题股票型基金、尺度指数股票型基金、加强指数股票型基金、股票ETF基金、股票ETF联接基金、股票型分级子基金、其他股票型基金合计八个二级分类

(一)尺度股票型基金是指投资于股票市场,业绩较量基准是市场局限股票指数,采纳主动操纵方法的股票基金。尺度股票型基金细分为(A股)尺度股票型基金与港股通尺度股票型基金。港股通尺度股票型基金是指80%以上资产投向港股通机制股票的股票基金。

(二)行业主题股票型基金是指投资于特定股票行业或特定股票主题,业绩较量基准是特定行业股票指数或特定主题股票指数,采纳主动操纵方法的股票基金。股票行业分类或股票主题分类参考据监会、生意业务所、指数公司的分类要领。详细行业分类或主题分类可按照基金行业的成长一连增加。

(三)指数股票型基金是指以标的股票指数为主要跟踪工具举办指数化投资运作,采纳被动操纵方法的股票基金。指数股票型基金凭据跟踪标的指数的要领与投资计策以及基金份额申购赎回的差别,分为尺度指数股票型基金、加强指数股票型基金、股票ETF基金、股票ETF联接基金四个二级分类。

采纳完全复制法举办指数打点和运作的为尺度指数股票型基金。以跟踪标的指数为主,但可以实施指数加强或指数优化的为加强指数股票型基金。股票ETF基金是指股票可以认购申购基金份额,基金份额可以赎回股票的非凡的指数股票型基金。股票ETF基金实质也是指数股票型基金,但为了突出ETF而单独形身分类。股票ETF联接基金是指持有方针ETF基金市值的基金,且持有的市值不得低于该联接基金资产净值的90%

(四)股票型分级基金是指通过基金条约约定的风险收益分派方法,将基金份额分为预期风险收益差异的子份额,包罗母基金(基本)份额、A 份额和B 份额。基本份额划入尺度股票型基金。份额分级基金是在生意业务份额层面的基金分类,不涉及主基金层面的基金分类。

二、殽杂型基金

殽杂基金是指投资于股票、债券和钱币市场东西或其他基金份额,而且股票投资、债券投资、基金投资的比例不切合《果真召募证券投资基金运作打点步伐》第三十条第(一)项、第(二)项、第(四)项划定的基金。

殽杂基金按照基金资产投资范畴与比例及投资计策分为偏股型基金、行业主题偏股型基金、机动设置型基金、股债均衡型基金、偏债型基金。

一般来说,股票投资下限80%是股票基金主要特征,债券投资下限80%是债券基金主要特征。同理,股票投资下限60%是殽杂基金中偏股基金的主要特征,债券投资下限60%是殽杂基金中偏债基金的主要特征。

(一)偏股型基金是指基金名称自界说为殽杂基金的,基金条约载明可能条约本义是以股票为主要投资偏向的,业绩较量基准中也是以市场局限股票指数为主的殽杂基金。

(二)行业主题偏股型基金是指属于偏股型基金,但业绩较量基准中的股票指数是行业指数或主题指数。汗青上该范例基金本意是行业主题股票型基金,比照偏股型基金举办分类分别。

(三)机动设置型基金是指基金名称自界说为殽杂基金的,基金名称中必需有机动设置”4个字,基金条约载明可能条约本义是股票和债券等大类资产之间较大比例机动设置的殽杂基金。

(四)股债均衡型基金是指基金名称自界说为殽杂基金的,但又不是机动设置型基金的,基金条约载明可能条约本义是股票与债券设置比例较量平衡,业绩较量基准中的股票比例值与债券比例值在40%-60%之间。个体基金由于业绩较量基准股票比例值、基金名称自界说等靠近该分类分别尺度的,凭据分类靠档原则也划入该分类。

(五)偏债型基金是指基金名称自界说为殽杂基金的,基金条约载明可能条约本义是以债券为主要投资偏向的,可能业绩较量基准中债券比例值高出70%的殽杂基金。

三、债券型基金

百分之八十以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。债券基金凭据投资范畴与投资方针等差异分为纯债债券型基金、普通债券型基金、可转换债券型基金、短期理财债券型基金、指数债券型基金、债券型分级子基金。

(一)纯债债券型基金是指仅投资于牢靠收益类金融东西,不投资股票、可转债等权益资产可能含有权益的资产的债券基金。

(二)普通债券型基金是指以牢靠收益类金融东西为主,但可以投资股票、可转债等金融东西的债券基金。普通债券型基金可以分为两个分类。不投资股票等权益资产,但可投资转债的为普通债券型基金(可投转债);可投资于果真刊行上市的二级市场股票以及中国证监会答允基金投资的权证等其它金融东西的为普通债券型基金(二级)

(三)可转换债券型基金是指基金名称自界说为可转债基金的,主要投资标的是可转换债券(包罗可疏散生意业务可转债),基金条约中明晰可转换债券投资比例下限是80%的债券基金。

(四)短期理财债券型基金(摊余本钱法)是指基金名称自界说为短期理财基金的,回收摊余本钱法计价的债券基金。摊余本钱法是指计价工具以买入本钱列示,凭据票面利率或协议利率并思量其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,逐日计提损益。

(五)指数债券型基金是指以标的债券指数为主要跟踪工具举办指数化投资运作的债券基金。债券ETF基金是指在证券生意业务所上市的跟踪债券指数的生意业务型开放式指数基金。国债ETF基金是指在证券生意业务所上市的跟踪国债指数的生意业务型开放式指数基金。债券指数一般分为综合债指数、信用债指数、利率债指数与可转债指数。

(六)债券型分级子基金是指债券型基金实施了份额分级,差异份额子基金的风险收益特征与母基金相差较大,分级子基金单独分类。份额分级基金是在生意业务份额层面的基金分类,不涉及主基金层面的基金分类。

四、钱币市场型基金

钱币市场基金是指仅投资于钱币市场东西,每个生意业务日可治理基金份额申购、赎回的基金。在基金名称中利用钱币现金活动等雷同字样的基金视为钱币市场基金。钱币市场基金的基金份额可以在依法设立的生意业务场合举办生意业务,可能凭据法令礼貌和条约约定举办协议转让。按照生意业务方法和净值标价方法的差别,分为普通钱币市场基金、生意业务型钱币市场基金。

(一)普通钱币市场基金指传统的申购赎回机制的钱币市场基金。

(二)生意业务型钱币市场基金指在生意业务所上市并在生意业务系统以竞价方法举办生意业务,以基金净值申购可能赎回的钱币市场基金,基金份额总额不牢靠且永久存续,有生意业务所生意业务代码与生意业务简称。

五、QDII 基金

QDII Qualified Domestic Institutional Investors(及格境内机构投资者)的英文首个字母缩写,是指按照《及格境内机构投资者境外证券投资打点试行步伐》召募设立的基金。按照投资标的的风险收益特征分为QDII股票基金、QDII殽杂基金、QDII债券基金、QDII其他基金四个二级种别,其分别按照可参考海内基金分类分别根基道理。

六、基金中基金(FOF

FOF基金在合用法令法则上分为(通例)FOF基金与养老方针FOF基金,前者合用《果真召募证券投资基金运作指引第2——基金中基金指引》,后者合用《养老方针证券投资基金指引(试行)》。

(一)(通例)基金中基金(FOF

按照中国证监会《果真召募证券投资基金运作指引第2——基金中基金指引》,基金中基金(FOF)是指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法答应或注册的果真召募的基金份额的基金。生意业务型开放式证券投资基金联接基金(即ETF联接基金)是指将绝大部门基金资产投资于跟踪同一标的指数ETF(即方针ETF),细密跟踪标的指数表示,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,回收开放式运作方法的基金。ETF 联接基金是一种非凡的基金中基金。ETF联接基金持有方针ETF的市值,不得低于该联接基金资产净值的90%。但思量到我国公募基金成长的汗青与将来情况,ETF联接基金作为汗青悠久的非凡基金暂不列入FOF分类。

(通例)基金中基金(FOF)按照基金投资标的及投资偏向的差异,可以分别为股票型FOF、债券型FOF、钱币型FOF、殽杂型FOF、其他范例FOF五个二级分类。

1、股票型FOF是指80%以上的基金资产投资于股票型基金份额(包罗股票指数基金)。

2、债券型FOF是指80%以上的基金资产投资于债券型基金份额(包罗债券指数基金)。

3、钱币型FOF是指80%以上的基金资产投资于钱币市场基金份额,且剩余基金资产的投资范畴和要求该当与钱币市场基金一致。

4、殽杂型FOF是指投资于股票型基金份额、债券型基金份额、钱币市场基金份额以及其他基金份额,且不切合股票型基金中基金、债券型基金中基金、钱币型基金中基金等相关要求的。

5、其他范例FOF是指FOF80%以上的基金资产投资于其他某一范例的基金。譬喻FOF80%以上的基金资产投资于商品期货基金份额的,为商品期货基金中基金。

(二)养老方针基金中基金(FOF

按照中国证监会《养老方针证券投资基金指引(试行)》,养老方针基金是指以追求养老资产的恒久稳健增值为目标,勉励投资人恒久持有,回收成熟的资产设置计策,公道节制投资组合颠簸风险的果真召募证券投资基金。养老方针基金该当回收基金中基金形式或中国证监会承认的其他形式运作。采纳基金中基金形式的养老方针基金简称为养老方针FOF基金。养老方针FOF基金该当回收成熟稳健的资产设置计策,节制基金下行风险,追求基金恒久稳健增值。投资计策包罗方针日期计策、方针风险计策以及中国证监会承认的其他计策。

养老方针基金该当回收按期开放的运作方法或配置投资人最短持有期限,与基金的投资计策相匹配。养老方针基金按期开放的关闭运作期或投资人最短持有期限该当不短于1年。

养老方针基金按期开放的关闭运作期或投资人最短持有期限不短于1 年、3 年或5 年的,基金投资于股票、股票型基金、殽杂型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不高出30%60%80%

养老方针FOF基金按照投资计策,分为采纳方针日期计策的养老方针日期FOF与采纳方针风险计策的养老方针风险FOF

养老方针日期FOF基金是指回收方针日期计策的基金,跟着所设定方针日期的邻近,慢慢低落权益类资产的设置比例,增加非权益类资产的设置比例。权益类资产包罗股票、股票型基金和殽杂型基金。

养老方针风险FOF基金是指回收方针风险计策的基金,该当按照特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准设置比例,或利用遍及承认的要领界定组合风险(如颠簸率等),并采纳有效法子节制基金组合风险。回收方针风险计策的基金,该当明晰风险品级及其寄义,并在招募说明书中注明。

七、商品型基金

商品型基金是指以商品现货合约、商品期货合约、商品基金或商品主题类资产为主要投资标的的范例产物,

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,包罗黄金ETF与联接基金、黄金主题基金、原油主题基金等。

八、指数型基金

       指数型基金取上述分类中的部门二级分类组合而成,包罗:股票型中的尺度指数股票型、加强指数股票型、股票ETF、股票ETF联接、股票型分级子基金;债券型中的指数债券型二级分类;商品型基金中的黄金基金;QDII中的QDII指数股票型。

 

2019517日宣布